Si sirvió en las fuerzas armadas de Estados Unidos, el préstamo VA suele ser la mejor opción disponible: sin enganche, sin seguro hipotecario mensual y con reglas de crédito más flexibles. Es un beneficio que se ganó, y en Stellar cerramos préstamos VA todo el año.
Con el Certificado de Elegibilidad (COE), que Elmer puede solicitar por usted con su DD-214 o su declaración de servicio. Para cónyuges sobrevivientes el trámite es diferente y lo explicamos caso por caso.
El préstamo VA cubre el 100% del precio de compra, pero hay costos de cierre. Muchos se pueden negociar con el vendedor o cubrir con un crédito del prestamista. VA además limita los cargos que un prestamista puede cobrarle a un veterano, y hay una cuota de financiamiento única que en la mayoría de los casos se agrega al préstamo.
Trabajamos con veteranos cerca de la Base Conjunta McGuire-Dix-Lakehurst en el sur de New Jersey y con familias militares en toda la zona de Philadelphia y Trenton. La tasación VA es más estricta con la condición de la casa, así que revisamos ese punto con su agente antes de la oferta.
Sí. El beneficio se puede restaurar cuando vende la casa y paga el préstamo, y en algunos casos puede tener dos préstamos VA a la vez. Elmer revisa su derecho disponible con el COE.
VA no fija un puntaje mínimo, pero cada prestamista tiene sus reglas. Lo más importante para VA es el ingreso residual, es decir, cuánto le queda cada mes después de pagar la hipoteca y las deudas.
Sí. El cónyuge puede ser coprestatario sin afectar la garantía de VA. Otros coprestatarios que no sean cónyuge ni veteranos requieren un enganche parcial.
Esta página es información general, no un compromiso de préstamo. Los requisitos los fijan las agencias y los inversionistas y cambian. Versión en inglés: VA.
Diga lo básico y Elmer lo confirma con sus números en la primera llamada, en español.
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